Naše pravidla AML a ověřování

Jako držitel licence Curaçao Gaming Control Board číslo OGL/2024/1789/0345 provozujeme Rockyspin Casino v souladu s předpisy proti praní peněz a financování terorismu. Na této stránce vysvětlujeme, kdy vás ověřujeme, jaké dokumenty potřebujeme a co se stane, když spolupráci neproběhne.

Náš závazek k pravidlům AML

Vedení Rockyspin Casino nese odpovědnost za prevenci praní špinavých peněz na naší platformě. Působíme pod dohledem Curaçao Gaming Control Board a řídíme se mezinárodními standardy FATF i platnými předpisy České republiky pro hazardní hry. Naše interní AML politika zahrnuje posuzování rizik každého hráče, hlášení podezřelých transakcí příslušnému úřadu a pravidelné školení všech zaměstnanců v oddělení podpory a plateb.

Peníze z nelegálních zdrojů na naší platformě nepřijímáme. Každou registraci, vklad i výběr hodnotíme z hlediska rizika, a když naše kontroly signalizují problém, transakci pozastavíme, dokud situaci nevyjasníme s daným hráčem.

Kdy vás ověřujeme

Ověření totožnosti (KYC) neprovádíme u všech hráčů najednou, ale v jasně definovaných situacích. Zákon i naše licence nám ukládají znát totožnost každého hráče, který u nás vybírá peníze.

• Při registraci: kontrolujeme věk 18+ a základní údaje podle identifikačního dokumentu.
• Před prvním výběrem: plná verifikace totožnosti, adresa a vlastnictví platební metody.
• Po překročení vkladů 37 000 CZK v kalendářním roce: ověření zdroje prostředků.
• Kdykoli naše monitorování vyvolá podezření z neobvyklé aktivity: mimořádná dodatečná verifikace.

Požadované dokumenty

K ověření přijímáme tyto dokumenty, vždy v čitelné podobě a platné:

Jak probíhá ověřování

Standardní vyřízení trvá do 24 hodin, ve špičce nejvýše 72 hodin. Všechny nahrávané soubory šifrujeme, ukládáme na zabezpečených serverech v EU a přístup k nim má výhradně omezený tým compliance. Dokumenty nikdy nepředáváme třetím stranám, s výjimkou zákonné povinnosti hlásit podezřelé transakce regulátorovi nebo finančnímu úřadu.

• Otevřete sekci Verifikace v profilu účtu.
• Vyberte typ dokumentu, který chcete nahrát.
• Vyfoťte nebo naskenujte dokument, hrany musí být kompletně viditelné.
• Nahrajte soubor a odešlete jej k posouzení.
• Náš tým dokument zkontroluje a výsledek vám přijde e-mailem i do účtu.

Zdroj prostředků a jeho dokládání

U vyšších objemů her nás zákonná povinnost nutí ověřit, odkud peníze pocházejí. Nejde o nedůvěru, ale o standardní kontrolu, kterou uplatňují všichni licencovaní provozovatelé. O doklad zdroje prostředků vás požádáme, když kumulativní vklady na váš účet překročí prahovou hodnotu stanovenou naším AML hodnocením rizik, nebo když vzorec vaší hry neodpovídá obvyklému chování.

Jako potvrzení zdroje přijímáme výplatní pásku, smlouvu o zaměstnání, daňové přiznání, potvrzení o důchodu nebo doklad o prodeji majetku. Peníze z neznámého zdroje nebo z půjček od třetích osob pro hraní v kasinu nepřijímáme a výběr bez vysvětlení povolit nemůžeme.

Kontroly vkladů a výběrů

Každou platební transakci na platformě sledujeme automatizovaným systémem, který hodnotí výši, frekvenci a vzorec vkladů i výběrů u konkrétního hráče. Neobvyklé sekvence, například rychlé střídání velkých vkladů a výběrů bez skutečné hry, automaticky eskalujeme k ručnímu posouzení.

Výběry posíláme výhradně stejnou platební metodou, jakou jste použili k vkladu. To je prevenční opatření proti tzv. směnnému schématu, kdy někdo vloží peníze jedním kanálem a okamžitě je vybere jiným. Limity výběrů činí 200 000 CZK denně a 1 200 000 CZK měsíčně. E-peněženky a krypto měny vyřizujeme do 24 hodin, platební karty a bankovní převod do 3 pracovních dnů.

Co se stane při neúspěšném ověření

Pokud dokument zamítneme, vždy uvedeme důvod, ať jde o špatnou kvalitu snímku, expirovaný doklad nebo nesoulad údajů. Většinu problémů vyřeší druhé nahrání správného souboru včas.

• Nedokládání dokumentů do 30 dnů od výzvy: pozastavení výběrů.
• Zamítnutí dokumentu: e-mail s odůvodněním a možností nahrát nový podklady.
• Poskytnutí falešných údajů: trvalé ukončení účtu dle podmínek a hlášení regulátorovi.
• Podezření na účet vytvořený třetí osobou za někoho jiného: okamžité zmrazení do vyjasnění.

Uchovávání vašich dokumentů

Ověřovací podklady uchováváme po dobu 5 let od uzavření vašeho účtu, jak stanoví AML předpisy naší jurisdikce a účetní povinnosti společnosti Rockyspin Entertainment Ltd. Po uplynutí této doby dokumenty bezpečně zničíme.

Důvodem uchovávání je povinnost prokázat regulátorovi, že jsme provedli řádné ověření hráčů a že v případné kontrole dovedeme doložit celou historii transakcí. V průběhu doby uchovávání můžete kdykoli požádat o výpis svých osobních údajů, jejich opravu nebo omezení zpracování, a to na adrese [email protected].

Nejčastější dotazy

Musím se ověřit hned po registraci?

Ne, plné ověření požadujeme až před prvním výběrem nebo po překročení stanovených limitů vkladů. Při registraci kontrolujeme jen věk a základní údaje.

Jak dlouho trvá kontrola dokumentů?

Standardně do 24 hodin, ve špičce nejvýše 72 hodin. O výsledku vás informujeme e-mailem i přímo v účtu.

Proč po vás chceme výpis z účtu?

Potvrzení vlastnictví platební metody a u vyšších objemů zdroje prostředků po nás vyžaduje zákon. Zajišťuje, že peníze patří vám.

Co když můj dokument zamítnete?

Vždy vám e-mailem sdělíme důvod a můžete nahrát nový, čitelný a platný doklad. Výběr se uvolní po úspěšném opakovaném ověření.

Vidí moje dokumenty někdo další?

Ne. Přístup má výhradně omezený tým compliance, soubory jsou šifrované a předáváme je třetím stranám jen tehdy, když to ukládá zákon.